Rådgivningspakker og priser
Generelt
Rådgivning vedrørende pension og efterløn kan have flere former. Det kan være en samtale der er at betragte som hjælp til selvhjælp eller det kan være en mere omfattende pensionsanalyse, hvor ØkonomiEksperten.dk beregner din seniorøkonomi år for år de kommende 20 år.
Hvis der er en del år til du skal forlade arbejdsmarkedet, kan en pensionsanalyse være en vurdering af, om du sparer tilstrækkeligt op til pension og om opsparingen foretages på en optimal måde.
Rådgivningspakker
Rådgivningen vil altid blive tilpasset dine behov, nedenfor er de mest almindelige rådgivningspakker listet:
- Mundtlig pensionsrådgivning (hjælp til selvhjælp)
- Pensionsanalyse med fokus på pensionsindtægter for de kommende 20 år
- Som pakke 2, suppleret med beregninger af hvor mange år din pensionsopsparing rækker
- Pensionsanalyse med fokus på om opsparingen har en passende størrelse og om den foretages på en optimal måde
Hovedformålet med pensionsrådgivning (pakke 1, 2 og 3) er næsten altid at skabe et økonomisk overblik over tiden efter du har forladt arbejdsmarkedet. Ud over dette er der forskellige forhold der også kan behandles, det er meget individuelt hvad der er relevant for den enkelte. Nedenfor er nævnt nogle eksempler på forhold der kan indgå i en pensionsrådgivning:
- Flere tilbagetræknings-scenarier
- Beslutninger i forbindelse med overgang til pension - nogle beslutninger er bindende
- Optimal pensionsopsrløb og priser
Den mundtlige pensionsrådgivning (pakke 1 - hjælp til selvhjælp) kan foregå over telefon, virtuelt eller på et møde. Se timeprisen nedenfor.
Pensionsanalyserne (pakke 2, 3 og 4) omfatter en indledende kontakt, det kan være et møde eller det kan være kontakt over telefon eller virtuelt. Denne indledende kontakt er gratis. Såfremt kontakten resulterer i en aftale om at gennemføre en pensionsanalyse, vil arbejdet blive sat i gang og vil omfatte alt hvad der er relevant i din situation.
En pensionsanalyse afsluttes med udarbejdelse af en mappe, der typisk for pakke 2 og 3 indeholder en oversigt over din seniorøkonomi og råd og vejledning vedrørende de forhold vi under den indledende kontakt aftalte der skulle kigges på. Mappen vil for pakke 4 indeholde betragtninger og råd om størelsen af din pensionsopsparing og eventuelle råd om ændringer for at optimere din pensionsopsparing. Under en afsluttende samtale vil indholdet af den nævnte mappe blive gennemgået og drøftet. Det anbefales, at denne samtale foregår på et møde, men kan eventuelt også foregå virtuelt eller over telefon.
Prisen for en pensionsanalyse vil være mellem 2.800 kr. og 4.900 kr., en fast pris kan aftales.
Prisen for hjælp til selvhjælp er 900 kr. pr. time.
ER DET BESVÆRET VÆRD?
Personer der investerer noget tid i at forberede sig til tiden efter arbejdslivet udtrykker samstemmende, at det bestemt har været tiden værd og at det har fjernet en del bekymringer.